ஜெனரல் இசட் மற்றும் மில்லினியல்கள் மத்தியில் இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் மிகவும் பிரபலமாக உள்ளன, 43 வயதிற்குட்பட்ட 46-48% முதலீட்டாளர்கள் அவர்களுக்கு ஆதரவாக உள்ளனர், ஜெனரல் எக்ஸ் மற்றும் பூமர்களில் 35 சதவீதத்துடன் ஒப்பிடும்போது, மோதிலால் ஓஸ்வால் அசெட் மேனேஜ்மென்ட் நிறுவனத்தின் கணக்கெடுப்பில் தெரியவந்துள்ளது.
குறியீட்டு நிதி என்பது நிஃப்டி 50 அல்லது சென்செக்ஸ் போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட பங்குச் சந்தை குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கும் நோக்கத்தைக் கொண்ட ஒரு வகையான பரஸ்பர நிதி ஆகும். இந்த குறியீடுகள் இந்திய பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ள சிறந்த நிறுவனங்களின் தொகுப்பைக் குறிக்கின்றன. எனவே, நீங்கள் ஒரு குறியீட்டு நிதியில் முதலீடு செய்யும்போது, அந்த குறியீட்டில் உள்ள அனைத்து நிறுவனங்களின் ஒரு சிறிய பகுதியை நீங்கள் வாங்குகிறீர்கள்.
நிஃப்டி 50 இன்டெக்ஸ் ஃபண்டில் 10,000 ரூபாய் முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம். நிஃப்டி 50 ஆனது ரிலையன்ஸ், HDFC வங்கி, இன்ஃபோசிஸ் போன்ற 50 முன்னணி நிறுவனங்களால் ஆனது. உங்கள் ரூ. 10,000 இந்த நிறுவனங்களில் நிஃப்டி 50 குறியீட்டில் தோன்றும் அதே விகிதத்தில் பிரிக்கப்படுகிறது. நிஃப்டி 50 இன்டெக்ஸ் வருடத்தில் 12% வளர்ந்தால், உங்கள் முதலீடு ஏறக்குறைய அதே அளவு வளரும்.
இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் துறைசார் குறியீடுகள் சிறந்த தேர்வாக இருக்கின்றன, இளைய மற்றும் நடுத்தர வயது முதலீட்டாளர்களிடையே கமாடிட்டிகள் மற்றும் ஸ்மார்ட் பீட்டா ஃபண்டுகளை விட இந்திய துறைசார் குறியீடுகளுக்கு குறிப்பிடத்தக்க விருப்பம் உள்ளது என்று கணக்கெடுப்பு தெரிவித்துள்ளது.
50 குறியீட்டு நிதி 10,000 ரூபாய் முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம். நிஃப்டி 50 ஆனது ரிலையன்ஸ், HDFC வங்கி, இன்ஃபோசிஸ் போன்ற 50 முன்னணி நிறுவனங்களால் ஆனது. உங்கள் ரூ. 10,000 இந்த நிறுவனங்களில் நிஃப்டி 50 குறியீட்டில் தோன்றும் அதே விகிதத்தில் பிரிக்கப்படுகிறது. நிஃப்டி 50 குறியீட்டில் வருடத்தில் 12% வளர்ந்தால், உங்கள் முதலீடு ஏறக்குறைய அதே அளவு வளரும்.
இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் துறைசார் குறியீடுகள் சிறந்த தேர்வாக இருக்கின்றன, இளைய மற்றும் நடுத்தர வயது முதலீட்டாளர்களிடையே கமாடிட்டிகள் மற்றும் ஸ்மார்ட் பீட்டா ஃபண்டுகளை விட இந்திய துறைசார் குறியீடுகளுக்கு குறிப்பிடத்தக்க விருப்பம் உள்ளது என்று கணக்கெடுப்பு தெரிவித்துள்ளது.
இந்தியாவில் செயலற்ற நிதிகள் அசாதாரணமான எழுச்சியைக் கண்டுள்ளன, அவற்றின் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்கள் (AUM) செப்டம்பர் 2024 க்குள் ரூ. 11 டிரில்லியனுக்கும் அதிகமாக உயர்ந்துள்ளது – இது ஆண்டுக்கு ஆண்டு 1.5 மடங்கு அதிகரிப்பைக் குறிக்கிறது.
மோதிலால் ஓஸ்வால் ஏஎம்சியின் செயலற்ற வணிகத்தின் தலைவரான பிரதிக் ஓஸ்வால் விளக்குகிறார், “கடந்த ஆண்டில் செயலற்ற நிதிகள் அதிவேகமாக வளர்ந்துள்ளன, மில்லினியல்கள் மற்றும் ஜெனரல் இசட் இந்த வேகத்தை அதிகம் செலுத்துகின்றன. நிலையான கண்காணிப்பு தேவைப்படும் செயலில் உள்ள நிதிகளைப் போலன்றி, செயலற்ற நிதிகள் நீண்ட கால அடிவானத்திற்கு ஏற்ற மிகவும் தளர்வான முதலீட்டு பாணியை வழங்குகின்றன. செயலற்ற முதலீட்டுக்கு எதிர்காலம் பிரகாசமாக இருக்கிறது, மேலும் வரும் ஆண்டுகளில் இந்த நிதிகளுக்கான முதலீட்டாளர் ஒதுக்கீட்டில் மேலும் 15% அதிகரிப்பை எதிர்பார்க்கிறோம்.
பெரும்பாலான (98%) முதலீட்டாளர்கள் செயலற்ற நிதிகளைப் பற்றி அறிந்திருக்கிறார்கள். இருப்பினும், 58% பேர் தாங்கள் எவ்வாறு செயல்படுகிறார்கள் என்பது பற்றிய அடிப்படை புரிதல் இன்னும் உள்ளது. குறியீட்டு நிதிகள் செயலற்ற முதலீட்டின் மிகவும் பிரபலமான வடிவமாகும், 74% முதலீட்டாளர்கள் அவற்றை ஆதரிக்கின்றனர். இதில், 43% பேர் இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் பிரத்தியேகமாக முதலீடு செய்கிறார்கள்.
முதலீட்டு ஒழுக்கம் :
- செயலற்ற நிதி முதலீட்டாளர்களை வழிநடத்துவதில் சமூக ஊடகங்கள் மற்றும் சுய ஆராய்ச்சிகள் குறிப்பிடத்தக்க பங்கைக் கொண்டுள்ளன, அதேசமயம் செயலில் உள்ள முதலீட்டாளர்கள் நண்பர்கள் மற்றும் நிதி ஆலோசகர்களை அதிகம் நம்பியுள்ளனர்.
- செயலற்ற நிதி முதலீட்டாளர்கள் பொதுவாக தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை காலாண்டுக்கு ஒருமுறை மதிப்பாய்வு செய்கிறார்கள், இது மாதாந்திர மதிப்பாய்வுகளை விரும்பும் செயலில் உள்ள முதலீட்டாளர்களைக் காட்டிலும் மிகவும் நிதானமான அணுகுமுறையாகும்.
- 82% முதலீட்டாளர்கள் செயலற்ற நிதிகளுக்கான நீண்ட கால முதலீட்டு எல்லையைக் கொண்டுள்ளனர், மூன்று ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக வைத்திருக்க திட்டமிட்டுள்ளனர்.
போர்ட்ஃபோலியோ கலவை
- 40% செயலற்ற நிதி முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களில் 10-30% செயலற்ற நிதிகளுக்கு ஒதுக்குகிறார்கள், 80% முதலீட்டாளர்கள் கடந்த ஆண்டில் தங்கள் ஒதுக்கீட்டை அதிகரித்துள்ளனர், குறிப்பாக ஜெனரல் Z மத்தியில்.
- சராசரியாக, முதலீட்டாளர்கள் 8-9 நிதிகளை வைத்திருக்கிறார்கள், 71% பேர் 1-10 செயலற்ற நிதிகளை வைத்திருக்கிறார்கள்.
எதிர்கால ஒதுக்கீடு:
முதலீட்டாளர்கள் எதிர்காலத்தில் செயலற்ற நிதிகளுக்கான ஒதுக்கீட்டில் 15% அதிகரிப்பை எதிர்பார்க்கின்றனர்.
